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中国人民银行关于印发《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》的通知(银发〔2017〕1号)

作者:admin 发布时间:2019-08-22 阅读:

        

        

        
        

        中国人民库存上海总店,各下分支的指令、实业办理处,省会(首府)城市激励支店,城市激励副省级分局:

        贯通法人监视原理,无效实行法人金融机构反洗黑钱接管,有理使展开资源,养育接管生产力,依据《中华人民共和国反洗黑钱法》、《中华人民共和国反恐法》等金科玉律,中国人民库存草拟了《法人金融机构反洗黑钱归类评级办理(试用)》,现时发给你。,关心事项使充满列举如下,请应实行。

        一、中国人民库存扩大某人的兴趣发达法人金融机构反洗黑钱归类评级,原理上,由市激励或市激励在上的的扩大某人的兴趣规划。副省级在上的城市激励支店可姑息反M销路,指挥县(市)

        支店对其罗马教宗的职位内法人金融机构发达反洗黑钱归类评级。

        二、中国人民库存扩大某人的兴趣该当有线广播度对罗马教宗的职位内整个法人金融机构发达反洗黑钱归类评级。罗马教宗的职位内法人金融机构数字较多的,临机应变,批量反洗黑钱归类与评级,但至迟该当于2018岁末前满足整个法人金融机构的乍评级任务。

        三、中国人民库存扩大某人的兴趣对方面较小的地方的特性法人金融机构(包含村镇库存、农村信用社等)发达反洗黑钱归类,可以临机应变,评级目标和准则的侵吞苗条的、使单纯评级使泛滥。

        中国人民库存各下分支的指令表现归类和定额办理。、领取事情特许续签复核,就反洗黑钱,非库存领取机构反洗黑钱评级末后。

        附件:法人金融机构反洗黑钱归类评级办理(试用)

        中国人民库存

        2017年1月3日

        附件:法人金融机构反洗黑钱归类评级办理(试用)

        首次章、总纲

        第条为无效实行法人金融机构反洗黑钱接管,有理使展开接管资源,养育接管生产力,依据《中华人民共和国反洗黑钱法》、《中华人民共和国反恐法》等金科玉律,草拟这些方法。

        另外的条本方法符合的在中华人民共和国境内依法创建的法人金融机构。

        第三条反洗黑钱归类评级是指中国人民库存及其扩大某人的兴趣以反洗黑钱接管排成一行行走为依托,联合收割机日常接管,按本方法对法人金融机构反洗黑钱任务的合规性与无效性举行评价,决议响应的排列。

        中国人民库存及其扩大某人的兴趣如接管分工对法人金融机构发达反洗黑钱归类评级。

        四个条中国人民库存及其扩大某人的兴趣依据法人金融机构的归类评级末后采取差同化、有还击性的接管方法。

        第五条法人金融机构该当对听从的归类评级任务人填充物及显示出填充物的忠诚、和谐的性、精密责。

        另外的章、评级目标及方法

        第六感觉条评级目标包含设计目标。、实行和测验目标。

        (1)设计目标:首要评价法人金融机构洗黑钱风险把持零碎结构、任务机制的容易搬运等,包含零碎正确的长度、机制的有理性、技术性帮助能耐、定员和资质。

        (2)实行目标:首要评价法人金融机构反洗黑钱工作实行、高风险客户和高风险事情办理、孤独的风险办理和把持能耐等,包含客户身份显示出、客户信息和买卖记载保持、大额令人怀疑的买卖成绩报告单、高风险客户的特别方法、还击高风险事情的有还击性的方法、海报种植、孤独办理与奥迪。

        (3)反省目标:首要评价法人金融机构洗黑钱风险防控音响效果、中国人民库存赞成和综合的接管,包含相配行政考察、现场反省和处分全体职员的验收、相配监督的行为、列队行进或作用、洗黑钱风险防控效果、有什么极慢地的违法行为吗、基层库存评价、专业接管机关评价。

        第七条中国人民库存及其扩大某人的兴趣如《法人金融机构反洗黑钱归类评级准则》(附1),以100分为准则,评分目标逐项评价评分,决议法人金融机构的评级分。

        八号条中国人民库存该当采取风险为本的方法。,依据反洗黑钱、反恐融资销路,联合收割机年度接管先,即时苗条的评级准则和目标。

        第三章、评分末后及适合

        第九条依据法人金融机构的评分及本方法规则的指定事情,中国人民库存及其扩大某人的兴趣对法人金融机构实行归类办理,分为A(AAA)、AA、A)、B(BBB)、BB、B)、C(CCC)、CC、C)、D、E共5班11年级。

        A类分区间:95≤AAA≤100,90≤AA﹤95,85≤A﹤90。

        B类分区间:80≤BBB﹤85,75≤BB﹤80,70≤B﹤75。

        C类分区间:65≤CCC﹤70,60≤CC﹤65,55≤C﹤60。

        D类分区间:50≤D﹤55。

        E类分区间:E﹤50。

        第十条法人金融机构在评级拨准的快慢违背反洗黑钱金科玉律制图极慢地,反洗黑钱合规情状持续好转,正好评为D类机构。

        第十条法人金融机构在评级拨准的快慢在随球任一事情,正好评定为E类机械:

        (1)主修风险事情、违规或主修风险,形成不舒服的社会感染。

        (2)违背秘而不宣规则,秘而不宣性丧权辱国、泄密经济状况,形成极慢地后果。

        (三)未相配反洗黑钱接管机关的任务。、考察任务,回绝装修人。

        (四)在装修人中隐藏要紧事项的。、人的主修减少、虚伪或给错误的劝告性断言,制图极慢地的。

        (5)在的另一个主修成绩,极慢地感染反洗黑钱监视考察任务。

        第十二条中国人民库存及其扩大某人的兴趣依据法人金融机构评级末后,可以筹集成绩、预定和谈话、接管会见、现场反省等有有还击性的接管方法。原理上对评级排列较低的机构实行接管方法的频率和量级该当高于评级排列较高的机构。

        (1)简单的小测验。A类、B类规划可应用话筒或写成文字的查询,第三类和另外的类机构该当举行写成文字的查询。。

        (二)预定和谈话。A类、B类机构结果却与单位反洗黑钱谨慎的人采访。,C类及以下机构应在。

        (三)接管会见。A类、B类机构结果却会见该单位反洗黑钱谨慎的人。,C类及以下单位谨慎的人。

        (4)现场反省。A型机构的随机抽样衡量应在水下,B型机构随机抽样衡量应在水下,等等。在评级中发明法人金融机构涉嫌违背反洗黑钱规则且制图极慢地的,现场反省应在TIM中举行。。

        第十三条法人金融机构评级末后结果却用于中国人民库存及其扩大某人的兴趣发达反洗黑钱接管,不得用于另一个对准,法度、法规另有规则的除外。。

        法人金融机构不得冒昧将评级末后表面上的演示或用于海报、海报、市场营销等交换对准。

        第十五个人组成的橄榄球队世纪条中国人民库存及其扩大某人的兴趣将评级末后和整改踏实经济状况适合反洗黑钱接管排成一行行走办理,作为下岁的涉及。

        四个章、规划实行

        第十五个人组成的橄榄球队条反洗黑钱任务的归类和排列表现以下规则:,原理上每年首次地区满足对上岁度的归类评级任务。评级末后传达由于评级年度末法人金融机构的反洗黑钱任务经济状况。

        评级拨准的快慢为上岁1月1日至12月31日。。

        第十六条评级包含法人金融机构自评、中国人民库存及其扩大某人的兴趣的初步审察、初评末后反应及请教、中国人民库存及其扩大某人的兴趣审察、重行评价末后布告五的阶段。

        第十七条法人金融机构该当对照《法人金融机构反洗黑钱归类评级自评表》(附2),绝对的如阐明填写,逐项同一的评价得分,填写同一的评价辩论,装修互插帮助填充物。

        每年1月2新来,法人金融机构该当将单位谨慎的人或掌管反洗黑钱任务高级办理全体职员签名识别的自评表及互插显示出填充物听从中国人民库存或其扩大某人的兴趣。

        第十八条中国人民库存及其扩大某人的兴趣对,法人金融机构该当如中国人民库存或其扩大某人的兴趣的需求装修解说阐明或许补充的填充物。

        第十九的条中国人民库存及其扩大某人的兴趣如《法人金融机构反洗黑钱归类评级准则》,联合收割机以下代理人,评级目标逐项评价、总数,吸引初始分:

        (1)监督的行为、列队行进或作用排成一行行走和日常监督的行为、列队行进或作用。

        (二)上岁度评级末后及实行经济状况。。

        (3)提到同一的评价表及互插帮助填充物的即时性。

        (四)自评表及关心显示出填充物的忠诚。、和谐的、正确长度。

        (5)另一个互插填充物。

        另外的十条中国人民库存或其扩大某人的兴趣满足初评后向法人金融机构反应目标评价、分和初始分。法人金融机构对目标评价、争议分或事先指导分,自收到FEEDBAC之日起10个任务日内,断言和辩解看法由谨慎的人签名识别。未在限时间内提到摊牌或辩解,款待无异议。

        另外的十条法人金融机构断言和答辩看法证明正确合理的,中国人民库存及其扩大某人的兴趣该当采取。,对响应目标举行评价、分和初始分举行苗条的,决议评级末后。

        另外的十二条中国人民库存或其扩大某人的兴趣满足复评后将评级末后以侵吞方法布告法人金融机构。还击评级列队行进中发明的成绩,中国人民库存及其扩大某人的兴趣可以决议可能的选择将、B类机构号反洗黑钱监视看法书,应向C-TYPE和,和风险警报,需求他们采取理由的矫正方法。

        中国人民库存及其扩大某人的兴趣可以姑息反洗黑钱的需求。,年度评级末后使充满互插机关。

        另外的十三条法人金融机构该当依据评级列队行进中发明的成绩,规划实行整改,并向中国人民库存或其扩大某人的兴趣成绩报告单整改经济状况。A类、B类机构可成绩报告单B类整改的实行经济状况。,C类及以下机构该当由单位首要谨慎的人或掌管反洗黑钱任务高级办理全体职员每半年向中国人民库存或其扩大某人的兴趣成绩报告单整改踏实经济状况。

        第五章、附则

        另外的十五个人组成的橄榄球队世纪条中国人民库存扩大某人的兴趣对非法人金融机构发达反洗黑钱归类评级任务,可以参照本方法并依据反洗黑钱接管任务应付和本地居民具体经济状况苗条的评级准则和目标,使单纯评级使泛滥。

        另外的十五个人组成的橄榄球队条非库存领取机构、库存卡结算机构、资产清算激励等喜欢领取清算事情的机构及喜欢汇兑事情和基金销售事情的机构申请本方法。

        另外的十六条本方法由中国人民库存谨慎的解说。。

        另外的十七条本方法自释放令之日起生效。。反洗黑钱评级实行前的规则,以这些方法为准。

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